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秋实财富以资产质量为基石 成立两年产品全部按期兑付

来源:汤巾 《投资时报》发布时间:2017-03-15

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国内经济步入下行通道,“资产荒”成为投资者最为头疼的词汇。如何进行资产配置才能获得理想回报,无疑是摆在投资者面前的一道难题。

事实上,投资是门学问,专业的事应交给专业的人。比起自己东奔西撞,不妨借助金融机构的力量,来获取事半功倍的效果。

然而,理财市场鱼龙混杂,违约风险也屡见不鲜。投资者需要擦亮眼睛,甄选合规、安全的平台。

已经成功完成了数千万A轮融资的秋实财富,致力于成为国内一流的私人银行与家族办公室,始终将合规、风控放在首位。该公司由被誉为“中国私人银行第一人”的张秋林创建,高管团队均来自中外资银行、证券、信托、基金公司等顶尖金融机构,具有多年资产管理、财富管理、风险管理经验。

夯实风控生命线

2016年,财富管理行业无论是业务的扩张还是人员的扩张都在减缓,资产管理规模并没有明显增量,在这种背景下,资产质量和管理能力就成为财富管理公司在竞争中致胜的关键。

秋实财富旗下公司不仅代销其他金融机构产品,自己也做资产管理。董事长张秋林强调,“资产端的质量是考察财富管理公司的最重要因素。资金募集量再大,如果没有给客户实现回报,就会留下负面形象。”

因此,张秋林对风控团队要求严格,筛选项目时,要像银行的风险管理委员会一样,记录下来内部不同的观点,并留存档案。每一笔资产、每一个项目都严格尽调,通过和被否的项目,过一段时间还要拿出来复盘,检验当初的判断是否正确;已投企业发生的新闻、动向都会紧密跟踪。

秋实财富对合作机构的选择十分挑剔,准入标准是各领域顶尖的领军机构,包括中金、中信证券、中信信托、光大信托、东方基金等正规持牌金融机构。这些优秀合作企业和长期合作伙伴推荐来的项目更为可靠,等于是在筛选项目前首先过滤了一道风险。

张秋林告诉记者,秋实财富成立以来到期产品已全部兑付甚至提前兑付,全部实现预期收益。

在复杂的投资环境下,能取得这一成绩实属难能可贵,这和秋实财富一贯对于合规和风控的强调密不可分。

四大优势发力

服务高净值人群,对财富管理公司的管理能力自然提出了较高要求。

虽然成立时间不长,但秋实财富已经打造了四大核心优势,在业界脱颖而出。首先,是股东优势,A股上市公司大股东、金融机构、知名PE机构可可资本等已战略入资秋实财富;二是团队优势,秋实财富销售团队99%来自银行系统,合规管理成本较低;三是牌照优势,秋实财富已获得私募基金管理人和基金销售业务资格等牌照;四是风控优势,公司组建了专门的风控团队,并首创了“6p”风控体系,保证为客户提供稳健的资产配置服务。

正值“3•15”期间,秋实财富董事长张秋林对投资者服务表达了自己的看法。“财富管理行业和监管机构都要共同努力做好投资者服务工作,其实最重要的还是做好投资,达到投资者满意的回报。至少要超过通货膨胀率和银行理财产品收益率,客户才能满意。同时,投后信息要及时沟通,高效透明地向客户传递信息,比如有重大事项发生时要给客户发送告知书。”

2017年,秋实财富将继续在深入了解客户需求的基础上,独立、客观、专业地为投资者提供全方位财富管理方案。目前,其产品涵盖公募基金、私募基金、信托产品、资管计划、地产基金、PE私募股权基金等。

同时,秋实财富还将目光瞄向家族办公室。在经历了30多年的财富快速积累期后,中国“第一代”富豪已经进入了世代传承、家业交替的历史时期。有机构统计,中国境内已有21家信托机构和14家商业银行参与家族信托业务,家族信托规模约为442亿元。

据张秋林透露,秋实财富今年计划筹建家族办公室,正在申请相关牌照、组建团队。