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【合赢汇人物专访】秋实财富董事长—“中国私人银行第一人”张秋林专访

来源:合赢汇发布时间:2016-06-13

张秋林,中国人民大学金融学硕士,美国哥伦比亚大学经济金融政策管理MPA,师从“欧元之父”、1999年诺贝尔经济学奖得主蒙代尔,武汉大学经济学在读博士。欧美同学会理事、留美分会常务理事。曾任中信银行总行零售银行部副总经理,中信银行总行私人银行部总经理,荷兰银行私人银行(ABN AMRO PB)北亚区董事、中国区总经理,中外资银行支行行长,华夏银行总行营业部风险管理部副总经理,拥有丰富的私人银行经验,著有《中国私人银行》一书。

感恩农业银行、招商银行的基层从业经验

从业20多年来,张秋林在7个不同的金融机构工作过,其中在农业银行最基层的岗位工作过,也在中信银行总行任过一级部总经理,有着总行的视野和管理经验;有在香港经营私人银行的海外经历,也有回国开拓中信银行私人银行的创业体会。敢于取舍,不断开拓的形象在张秋林如此丰富的人生履历中清晰浮现。

1995年,在农行体系中工作两年之后,她离开农行加入了刚刚成立的招商银行北京分行,让自己有机会更全面的接触一家银行支行层面的各项业务。当时支行规模很小,一个人要负责很多方面的业务,那是张秋林成长最快的一段时间,也是她把基层的柜台结算业务(含交换、记账、联行、账务四个方面)、信贷业务和计划资金业务全面学习掌握的一年。回想起自己的从业经验,她感慨万千,在农行、招行这几年的基层工作经验为她以后不平凡的人生之路打下了坚实的基础。

国内先后任内资银行、外资银行支行行长的“第一人”(华夏银行& ABN AMROBank)

离开招商银行北京分行,她来到华夏银行先后担任分理处主任、信贷审查处处长、支行行长,同时开始攻读中国人民大学金融学硕士学位。随后,为了更好的提升自己,张秋林放弃了国内稳定的生活,赴美国哥伦比亚大学攻读金融学硕士学位。一年多后,从哥大进修回国的她加入了荷兰银行(ABN AMRO Bank)消费与零售金融中国区,负责筹建北京分行,用一年多的时间组建成一支强大的团队,带领这家银行的北京分行进入了高速发展期,所辖业务多次在全国的各个分行排名中名列第一。

做“私人银行第一人”(ABN AMRO PB &中信银行私人银行)

在事业发展如火如荼的时候,喜欢挑战的她又一次做出了取舍。为了做好私人银行业务,她放弃国内舒适的生活,优厚的待遇,来到香港,就职于荷兰银行私人银行亚太区董事,组建一个中国区的团队,又一次从零开始。但这是一个全新的领域,张秋林看重的是未来的发展空间,果断放弃成功的过去,探索新的未知。“有人说要先蹲下才能跳得更高,我觉得非常有道理。”2007年,在中信银行的多次邀请之下,在当时中信银行行长“要做中国私人银行第一人”的感召之下,张秋林毅然离开ABN AMRO Private Banking、离开香港,来到北京筹建中信银行私人银行部。

创立“秋实财富”,打造国内顶级私人银行

2014年,已是中信银行大部总经理的她怀揣着“打造一家国内服务最全面的私人银行”的理想再次交上辞呈,筹建秋实财富,将开拓者的精神延续下去。

秋实财富于2014年11月成立,目前,秋实财富A轮融资已经进入尾声,秋实财富在本轮融资中成功引入了“中字头”企业、知名创投机构等投资人,正式进入快速发展期。
公司主要产品包括私募基金、信托产品、资管产品、PE私募股权基金、对冲、量化投资基金、艺术品投资基金、海外投资基金等;还有海外投资与置业、生活管家、留学与移民、资产传承与规划等相关业务。

秋实财富采用严格的“全程式”产品管控制度,确保每一款产品对应的基础资产都经过公司专业团队的深度了解与研判,并持续跟踪直至兑付。

在秋实财富打造“私人银行范儿”

在多年银行从业经历的渲染下,张秋林打造的秋实财富走上高端路线,具有鲜明的“私人银行范儿”。

秋实财富的目标客户是处在金字塔顶端的超高净值人群,这就对销售人员素质提出了较高要求。据《投资时报》记者了解,该公司人员不多,但阵容豪华,不仅张秋林等高管都在私人银行和高端财富管理机构做过多年管理工作,财富顾问也均是具有十年以上银行从业经验的熟手,多数曾是私人银行客户经理或贵宾理财客户经理。

“服务高端客户,要求销售人员和客户一对一沟通,人员素质非常重要,形象、气质、谈吐、金融知识,缺一不可。”张秋林说。 

在严格的标准之下,秋实财富聚集了一批优秀的销售人员,不仅精通金融知识,还多才多艺,其中甚至包括参加过央视、北京卫视春晚的乐队成员和西班牙选美大赛亚军,人员整体素质之高让很多同类公司难以望其项背。因此,公司人均产能很高,并凭借“高大上”的风格很快在业内打响声誉。

在资产管理方面“精耕细作”,永远强调“风险控制是第一生命线”

作为独立的财富管理公司,核心价值无疑是资产配置能力。面对优质产品匮乏的现状,张秋林仍然坚持从其认可的机构中采购金融产品,力求和每个领域实力前三名的机构合作。即使有些机构给出的销售费用较高,她也不会放松采购标准,不为短期利益牺牲长期的品牌和声誉。

张秋林具有丰富私人银行业务经验,又有20年银行从业背景,因此秋实财富能够拿到不少稀缺的项目资源,比如中信系的产品,其他机构都很难拿到,这让同行艳羡不已。
在产品筛选上,秋实财富有自己一套标准:首先是机构准入、然后才是项目准入。第一、要对该机构有充分了解;第二、产品业绩要长期保持稳健;第三、该机构具有较好的风控能力。同时具备上述条件时,她才会选择采购并推荐给客户。

“从代销阳光私募、信托为主,到成立自己的私募基金,我们的资产管理能力不断加强。在这一年的管理过程中,所有到期产品都正常兑付,并实现预期收益。我们的产品销量很大,因为都是优质产品,获得了客户信任。客户获得收益后还会继续投资,公司的口碑也就不胫而走,这比做多少宣传都重要。”张秋林告诉记者。

谈及行业趋势,张秋林认为,财富管理行业要跟随宏观经济转型方向进行调整。由于企业更多选择直接融资,股权投资类及二级市场产品将是未来的主流,比如定增类产品、并购产品等。随着固定收益产品收益走低,浮动收益产品的比例会增加,客户也要顺应这种变化。

“我们定义了几个未来看好的投资方向,包括健康医疗、文化影视,地产相关上下游新兴产业(如社区服务),高科技、信息安全等。”同时,在人民币贬值背景下,张秋林建议投资者一定要配置部分海外资产。通过正规金融机构的产品“出海”是对资产增值保值最好的方式之一。

合法合规经营永葆基业长青! 

对于金融机构来说,一个不可缺少的环节是取得业务牌照。秋实财富在2014年12月取得私募基金管理人资格,并在2015年10月取得公募基金销售资格。特别是后者得来不易,2015年底,全国只有不到100家独立财富管理机构拥有公募基金销售资格,能够合法合规地代销基金公司、证券公司的产品。“重视风控、重视合规”,每一个“秋实人”都知道这是张董在不同场合多次强调的铁律,秋实财富宁可牺牲短期利益,也要为客户负责,合法合规经营!“秋实人”经常强调的三步曲是:一、了解客户需求和风险偏好;二、做到既要了解宏观经济也要精通每个产品的各方面要素;三、做好资产配置。

让我们预祝秋实财富在张秋林董事长的带领下,在财富管理领域精耕细作、稳健前行、基业长青!